案例库
| 案例详情 | |||
| 案例编号 | 2021-2-003 | ||
| 案例名称 | 美国智能投顾的发展历程 | ||
| 案例作者 | 廖理、邓颖、高雪馨 | ||
| 适用课程 | 公司金融、金融市场、金融科技、家族财富、其他方向 | ||
| 行业 | 金融业 | 案例类型 | 图书馆案例 |
| 中文关键词 | 智能投顾,现代投资理论,财富管理 | ||
| 中文摘要 | 智能投顾（Robo-Advisor）一词最早出现在2002年杂志“Financial Planning”中的一篇文章中，在同一时期，Financial Engines公司已开启了线上投资咨询先河。自2008年起，随着技术发展以及Betterment等创业公司的兴起，美国现代智能投顾系统成型，这使得投资顾问下沉为长尾客户提供服务成为可能，智能投顾也逐渐成为金融科技的一大重点领域。随着市场的竞争逐渐激烈，智能投顾公司的业务也逐渐发展完善，越来越多的传统金融机构也开始进军智能投顾市场，传统金融机构和独立智能投顾平台通过发展技术与算法、调整盈利模式、进行公司并购等方法进行激烈的博弈。同时，美国监管部门SEC也在智能投顾发展的过程中逐步加强监督与管理，随着监管对智能投顾行业规范开始进一步细化和完善，智能投顾领域未来的发展也将更加规范。 本案例的主要目的在于帮助读者梳理美国智能投顾行业的整体发展历程。通过描写智能投顾的前世、今生来为读者梳理智能投顾的发展契机以及演变历史，希望阅后能够加深读者对智能投顾领域的认识，了解其底层资产的发展情况及各时期不同的产品特点。另外，研究团队还配合开发有各阶段具有代表性的智能投顾企业小案例，以帮助读者结合这些公司的发展过程了解智能投顾行业发展进程及产品变化的具体过程，从而能够对智能投顾领域未来的发展有一个整体的展望。 | ||
| 查看全文 | 暂不对外开放，本院师生请联系case@pbcsf.tsinghua.edu.cn | ||